Bank- és hiteljog • Pénzforgalom • 2019. június 24.
Nem csak a bankokra, hanem valamennyi szolgáltatóra kiterjedő határidő-hosszabbítás a pénzmosási azonosítás kapcsán: Az Országgyűlés 2019. október 31-ig meghosszabbította a meglévő ügyfelek tekintetében fennálló ügyfél-átvilágítási kötelezettség teljesítésének határidejét és új értesítési kötelezettséget vezetett be a szolgáltatókra
Mint az ismert, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) 79. §-a alapján 2019. június 26-án telt volna le az a két éves átmeneti időszak, mely alatt a szolgáltatóknak a Pmt. hatálybalépését megelőzően létesített üzleti kapcsolatok esetén el kellett végezniük a Pmt. szerinti átvilágítási intézkedéseket. A jogszabály szerint azon ügyfelek esetén, akiknek vonatkozásában a Pmt. szerinti ügyfél-átvilágítás eredménye (tehát például a személyazonosító okmányok másolata) nem áll rendelkezésre 2019. június 26-án, a szolgáltató köteles az ügyleti megbízás teljesítését megtagadni.
Mivel a Magyar Bankszövetség jelezte, hogy e határidőig az ügyfelek egy részénél az átvilágítási folyamat nem zárul le, a kormány a Pmt. módosítására irányuló törvényjavaslatot nyújtott be 2019. június 21-én, melyet az Országgyűlés 2019. június 25. napján elfogadott.
Az elfogadott módosító jogszabály szerint a Pmt. 79. §-ában foglalt határidő nem 2019. június 26-án, hanem 2019. október 31-én jár le, azaz a halasztással a jogalkotó kellő időt biztosít az ügyfél-átvilágítási eljárások lefolytatására, ezzel megakadályozva azt, hogy több mint egymillió ügyfél esetén a banki tranzakciók 2019. június 26-a után bármilyen akadályba ütközzenek.
A módosítás eredményeként nem csak a hitelintézetekre, de valamennyi a Pmt. szerint ügyfél-átvilágításra kötelezett szolgáltatóra (így a biztosítókra és a nyugdíjpénztárakra) is a 2019. október 31-i határidő lesz irányadó.
A módosítás a meghosszabbított határidőn belül történő hatékony végrehajtás és a még szükséges ügyfél-átvilágítási intézkedések megfelelő elvégzése érdekében egy új értesítési kötelezettséget is bevezet, mely szerint a szolgáltatók a törvénymódosítás hatálybalépését követő 3 napon belül kötelesek tájékoztatni azon ügyfeleiket, akik esetében a Pmt.-ben meghatározott ügyfél-átvilágítás még nem történt meg teljes körűen. A tájékoztatásra írásban, vagy a szerződésben meghatározott módon kerülhet sor.
A törvény elfogadott szövege elérhető itt: https://www.parlament.hu/irom41/06597/06597-0005.pdf
Vissza a hírekhez
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemmel összefüggő aktuális teendők
A téves átutalás jogi megítélése
Fenntarthatóság a hitelezésnél? IGEN! - Új MNB ajánlás ESG kérdéssor vállalati kihelyezések során történő használatáról
Az Európai Felügyeleti Hatóságok az SFDR felülvizsgálatát sürgetik - I. rész
Honlapunk sütiket használ annak érdekében, hogy személyre szabott módon tudjuk megjeleníteni Önnek a tartalmakat. Kérjük, olvassa el Süti Kezelési Tájékoztatónkat, amelyben további információkat olvashat a sütikről és azok kezeléséről. Beállításait módosíthatja ezen a linken vagy saját böngészőjének beállításaiban.
Ezek a sütik szükségesek a weboldal futtatásához, és nem kapcsolhatók ki. Az ilyen sütik csak olyan műveletekre vonatkoznak, mint például a nyelv, az adatvédelmi preferenciák. Beállíthatja a böngészőjét, hogy blokkolja ezeket a sütiket, de webhelyünk esetleg nem megfelelően fog működik.
A Süti Adatkezelési Tájékoztatót megismertem és hozzájárulok ahhoz, hogy a Gárdos Mosonyi Tomori Ügyvédi Iroda, mint adatkezelő a Google Analytics sütikkel kapcsolatban az IP címemet statisztikai célból kezelje. Tudomásul veszem, hogy a hozzájárulásomat bármikor visszavonhatom.