Biztosítási jog • Befektetés • 2022. május 5.
2023. január 1-jétől várhatóan módosul az 1286/2014/EU rendelet (PRIIPs rendelet - packaged retail and insurance-based investment products). Amint arra korábbi hírünkben is utaltunk, a PRIIPs rendelet a lakossági befektetési csomagtermékek, illetve a biztosítási alapú befektetési termékek előállítói által elkészítendő kiemelt információkat tartalmazó dokumentumokról szól.
A PRIIPs rendelet értelmében a hivatkozott termékek előállítói főszabály szerint kötelesek az adott termékekre vonatkozó kiemelt információkat tartalmazó dokumentumot, azaz KID-et (key information document) alkalmazni. Az ÁÉKBV (UCITS) alapkezelőket, a befektetési társaságokat, valamint az ÁÉKBV-k befektetési jegyeire vonatkozó tanácsadást végző vagy azokat értékesítő személyeket azonban a PRIIPs rendelet a hatályba lépése óta mentesíti a KID alkalmazása alól, lehetővé téve számukra a rövidebb terjedelmű kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum, az ún. KIID (key investor information document) alkalmazását. A KIID-et a befektetési alapkezelést szabályozó 2014. évi XVI. törvény (Kbftv.) kiemelt befektetői információ, azaz KBI néven ismeri és alkalmazási kötelezettségét kiterjeszti az alternatív befektetési alapokra, az ABA-kra is azzal, hogy KIID-et kell készítenie és alkalmaznia minden nyilvános nyíltvégű befektetési alapnak.
A PRIIPs rendelet szerinti KID készítése és alkalmazása alóli mentesség eredetileg 2019. december 31-ig élt volna, a PRIIPs rendelet azonban időközben többször módosult: a jelenleg hatályos változat szerint az alapkezelő társaságok 2022. december 31. napjáig élvezhetik a mentesség előnyeit, ezt követően kötelesek valamennyi KIID-et a terjedelmesebb KID-re cserélni.
A KIID és a KID között formai és tartalmi szempontból is számos különbség mutatkozik, ami nehézzé teszi a PRIIPs rendelet szerinti követelmények teljesítését a megszokott és általánosan használt KIID (KBI) dokumentumokhoz képest. A megfelelés nehézségei is indokolták a PRIIPs rendelet szerinti KID bevezetésének többszöri elhalasztását.
Az Európai Bizottság a PRIIPs szabályozási keretrendszer fejlesztése érdekében felkérte az Európai Felügyeleti Hatóságok Vegyes Bizottságát, hogy 2022. április 30-i határidővel terjessze elő a PRIIPs rendelet további módosításával összefüggő javaslatait. Az Európai Felügyeleti Hatóságok ajánlásai bővebben itt tekinthetőek meg.
Az uniós joganyag változásainak szükségszerű következménye a Kbftv. módosítása. A módosítási tervezet egyelőre megengedőbbnek tűnik az uniós szabályokhoz képest, tekintettel arra, hogy a KIID-ről (KBI-ről) a KID-re való áttérést csupán alternatívaként szabályozza.
Összegezve a fent leírtakat, a kiemelt információkat tartalmazó dokumentumokkal összefüggő jogi szabályozás változása várható, ami az érintett társaságok számára intézkedési kötelezettséget tartalmaz majd.
Vissza a hírekhez
Új MNB ajánlás a biztosítási alapú befektetési termékek értékesítésével kapcsolatban: fontos változások a minőségbiztosítási hívások terén
Jogi támogatás az OBA-nak
A Magyar Nemzeti Bank témavizsgálatot folytatott le az összeférhetetlenségi és ösztönzési rendszerrel kapcsolatos követelményeknek való megfelelésről
Az Európai Unió Bírósága megállapításai a tőkefedezeti életbiztosítások közvetítéséről
Honlapunk sütiket használ annak érdekében, hogy személyre szabott módon tudjuk megjeleníteni Önnek a tartalmakat. Kérjük, olvassa el Süti Kezelési Tájékoztatónkat, amelyben további információkat olvashat a sütikről és azok kezeléséről. Beállításait módosíthatja ezen a linken vagy saját böngészőjének beállításaiban.
Ezek a sütik szükségesek a weboldal futtatásához, és nem kapcsolhatók ki. Az ilyen sütik csak olyan műveletekre vonatkoznak, mint például a nyelv, az adatvédelmi preferenciák. Beállíthatja a böngészőjét, hogy blokkolja ezeket a sütiket, de webhelyünk esetleg nem megfelelően fog működik.
A Süti Adatkezelési Tájékoztatót megismertem és hozzájárulok ahhoz, hogy a Gárdos Mosonyi Tomori Ügyvédi Iroda, mint adatkezelő a Google Analytics sütikkel kapcsolatban az IP címemet statisztikai célból kezelje. Tudomásul veszem, hogy a hozzájárulásomat bármikor visszavonhatom.
